Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Lamabet

Wir betreiben Lamabet Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zu wirksamer Geldwäscheprävention und zur klaren Identifizierung aller Spielerinnen und Spieler. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche an, die sich aus unserer Lizenz in Curaçao ergeben. Dazu gehören die Risikoanalyse jedes Kontos, die laufende Überwachung aller Zahlungsbewegungen und die Meldung verdächtiger Vorfälle an die zuständigen Behörden.

Diese Pflichten schützen Sie persönlich: Ein verifiziertes Konto kann nicht so leicht von Dritten missbraucht werden, und Ihre Auszahlungen landen nachweisbar bei Ihnen. Wir setzen die Vorschriften deshalb konsequent um, auch wenn das gelegentlich eine kurze Wartezeit bedeutet. Ihr Spielguthaben in CHF, EUR, USD oder Kryptowährungen unterliegt denselben Prüfungen.

• Identifizierung jedes Kontoinhabers vor der ersten Auszahlung
• Bewertung jedes Kontos nach seinem Geldwäschereisiko
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldungspflicht bei begründetem Verdacht
• Schulung unseres Teams in den geltenden Vorschriften

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Mustern oder auf Anfrage der Lizenzbehörde eine Prüfung jederzeit auslösen.

Für die Prüfung benötigen wir drei Nachweise. Bitte reichen Sie vollständige, lesbare und unveränderte Dokumente ein, damit wir Ihren Antrag nicht zurückweisen müssen.

• Identitätsnachweis: Pass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So verifiziert Lamabet Ihr Konto

Ablauf in fünf Schritten

Die Prüfung läuft vollständig über Ihr Konto, ohne E-Mail-Anhänge und ohne Umwege. Nach dem Hochladen der Dokumente sehen Sie den Bearbeitungsstand in Ihrem Profil. In der Regel schliessen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 72 Stunden ab, bei vollständigen Unterlagen häufig schneller.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie Zugriffsgeschützt, nur Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Warten Sie die Prüfung durch unser Compliance-Team ab, in der Regel 24 bis 72 Stunden
• Beantworten Sie Rückfragen zum Dokument per Live-Chat oder an [email protected]
• Erhalten Sie die Bestätigung direkt in Ihrem Konto

Wann wir die Herkunft klären

Nachweis der Geldquelle

Bei grossen Einzahlungen, mehrfach hohen Auszahlungen oder einem Verhältnis zwischen Einsatzverhalten und Guthaben, das zu Ihrem Profil nicht passt, können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die unsere Lizenz uns auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder einen Verkaufsnachweis bei Kryptowährungen. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsdokumente und vertraulich. Wer den Nachweis einmal erbracht hat, muss ihn für vergleichbare Beträge in der Regel nicht erneut vorlegen.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüflogik. Wir vergleichen Beträge, Häufigkeit und Zahlungsmittel mit dem bisherigen Muster Ihres Kontos. Weicht eine Transaktion deutlich ab, fragen wir nach, bevor wir sie freigeben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben, sofern der Dienst dies technisch unterstützt.

Für Auszahlungen über Kreditkarte, Bank Transfer, PostFinance, E-Wallets oder Kryptowährungen gilt eine Bearbeitungszeit von 1 bis 3 Tagen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Wenn Nachweise fehlen oder scheitern

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung blockieren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, doch spätestens bei der ersten Auszahlung müssen die Dokumente vorliegen. Reichen Sie unvollständige, unlesbare oder gefälschte Unterlagen ein, fordern wir korrigierte Nachweise an und setzen die Prüfung aus.

Verweigern Sie die Verifizierung dauerhaft oder bestehen begründete Zweifel an der Echtheit Ihrer Angaben, können wir das Konto sperren oder beenden. Guthaben aus legitimen, nachweisbaren Einsätzen zahlen wir in diesem Fall auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Person aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir zur Meldung an die Behörden verpflichtet und können unter Umständen keine Auszahlung vornehmen, bis die Behörde entscheidet.

• Auszahlung gesperrt bis zur vollständigen Verifizierung
• Nachforderung bei unlesbaren oder unvollständigen Dokumenten
• Kontosperrung bei Verweigerung der Verifizierung
• Kontoschliessung bei falschen Angaben oder Dokumentenbetrug

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen Ihrer Transaktionen mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenz und ermöglicht es den Behörden, bei einer Prüfung den ordnungsgemässen Ablauf nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Ihre Daten verwenden wir ausschliesslich für die gesetzlich vorgesehenen Zwecke, nämlich Geldwäscheprävention, Betrugsabwehr und die Abwicklung Ihrer Zahlungen. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr.

Häufige Fragen zu Lamabet

Ab wann muss ich mich bei Lamabet Casino verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Ihre Angaben prüfen wir schon bei der Registrierung, die Dokumentenprüfung verlangen wir aber erst, wenn Sie Geld abheben, oder wenn ungewöhnliche Transaktionsmuster eine Prüfung erforderlich machen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Rückfragen beantworten Sie am schnellsten über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, sofern der Dienst dies technisch unterstützt. Das gilt für Kreditkarten, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermaßen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann bleiben Ihre Auszahlungen gesperrt. Verweigern Sie die Verifizierung dauerhaft, können wir Ihr Konto sperren oder schliessen. Guthaben aus nachweisbaren Einsätzen zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung aus.